Testamentos, Trusts y planificación de la herencia
En Monteforte Law, P.C., comprendemos la importancia de proteger sus bienes y garantizar que se transmitan a sus seres queridos de acuerdo con sus deseos. Sin embargo, también sabemos que la herencia tradicional a veces se centra en el fallecimiento y no tiene en cuenta la complejidad de preservar el capital a largo plazo y para varias generaciones. Por eso ofrecemos un enfoque único de la planificación de herencias que llamamos "Wealth Preservation Planning" que es traducido " la planificación de la preservación de la riqueza." Pero haremos referncia a ella como “WPP”.
WPP es un enfoque holístico de la planificación de la herencia que va más allá de la tradicional atención al fallecimiento y garantiza la protección y conservación de sus bienes a largo plazo. Esto incluye no solo la transmisión de bienes, sino también la minimización de los impuestos sobre la herencia, la protección de los bienes frente a los costes de los cuidados a largo plazo y la garantía de que su capital se transmite a los beneficiarios deseados con el menor impacto posible.
¿Por qué fracasa la planificación "tradicional" de la herencia?
En Monteforte Law, hacemos lo que llamamos " Wealth Preservation Planning " (WPP). No hacemos "planificación de la herencia", al menos no en el sentido tradicional, porque la planificación de la herencia tradicional es muy defectuosa. Esto se debe a que la planificación de la herencia se centra exclusivamente en la muerte. Mientras que "qué pasa si muero" es una preocupación válida, “WPP” se centra en la vida; mira más allá de hoy e incluso de mañana. “WPP” cubre una muerte prematura, pero también cubre lo que sucede durante su vida. Con nuestra "WPP" no nos limitamos a transmitir bienes, sino que nos ocupamos de mantener el capital donde usted quiera, de proteger los bienes de los cuidados a largo plazo y de minimizar los impuestos sobre la herencia. “WPP” se ocupa de su bienestar financiero general y el de su familia, y no sólo de la transmisión de bienes cuando usted fallezca. Nos fijamos en lo que ocurre mientras usted vive y planificamos en la forma adecuada.
¿No todos los abogados planifican “WPP”?
La respuesta es no. De hecho, es esta deficiencia en la mayoría de las prácticas tradicionales de planificación de la herencia lo que nos llevó a adoptar un enfoque nuevo y diferente que llamamos "WPP". Durante años nos han pedido que revisáramos las planificaciones de la herencia creadas por otros abogados. Se centran en el presente, a expensas del futuro. La planificación de la herencia se centra en el "hoy" y no en el "mañana". Los planes muy rara vez incluyen consideraciones de cuidado a largo plazo, dejando a los clientes confundidos acerca de lo que sus planes realmente hacen, y lo que sus planes no hacen. Por ejemplo, tenemos clientes que "creen" que su casa está protegida de los cuidados a largo plazo porque está en un "Trust", pero cuando revisamos el "Trust" descubrimos que no tiene ningún tipo de protección para los cuidados a largo plazo. En esos casos, tenemos que darles la mala noticia y la mayoría de las veces tenemos que empezar de cero.
En la mayoría de los casos, los planes tampoco tienen en cuenta el impuesto sobre la herencia. No proporcionan ninguna orientación a las familias y no implican a sus miembros en el proceso. El proceso de planificación no incluye estas consideraciones PRINCIPALES, y pierde los objetivos más importantes que la “WPP” está tratando de lograr. Nuestra Planificación de la Preservación de la Riqueza (WPP) tiene en cuenta todos estos factores.
Le ayudamos a encontrar un plan.
Por desgracia, cualquiera puede sufrir una muerte trágica y prematura. Pero la realidad es que la mayoría de nosotros vivimos hasta nuestros años de jubilación. Con una planificación cuidadosa y profesional, puede ofrecer a su familia el regalo de una transición sin problemas, evitando la sucesión y una dirección clara de sus bienes cuando usted ya no esté. Pero al mismo tiempo, nos centramos en sus bienes en el tiempo que usted está vivo.
¿Qué herramientas de planificación de la herencia necesitará?
Un "Trust", cuando se hace bien, es una herramienta útil para mantener bienes inmuebles, dinero o cualquier otra propiedad. Los "Trusts" también se pueden utilizar para mantener ciertas propiedades fuera del alcance de la demanda o para mantener la propiedad fuera del proceso del tribunal de sucesiones después de que el propietario fallezca. Lamentablemente, los "trusts" se pueden hacer de forma incorrecta, e incluso pueden hacer más mal que bien. Lea este informe gratuito para ver si tiene el "Trust" adecuado o para ver si podría beneficiarse de uno. Le ofrecemos consejo legal sobre los distintos tipos de "Trusts" y las formas en que pueden beneficiarle.
¿Por qué confiar su planificación de la herencia a Monteforte Law, P.C.?
En Monteforte Law, P.C., comprendemos los desafíos únicos que enfrentan las personas, familias y propietarios de empresas con capitales moderados a altos cuando se trata de preservar su patrimonio. Nuestro enfoque de Planificación para la Preservación de la Riqueza (WPP) es uno de los más solicitados en Massachusetts porque somos los mejores en nuestra clase para enfrentar esos problemas. Utilizamos nuestra marca registrada Monteforte Law Wealth Preservación System™ para evaluar y recomendar el mejor plan para cada cliente y nuestro programa Legacy Protection Plan asegura que el plan esté siempre actualizado con los cambios en las leyes.
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